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深度干货资管与未来,2025年商业模式及策略趋势分析

发布时间:2021-11-01 09:45:56 所属栏目:经验 来源:互联网
导读:2025年的资产管理市场会有什么变化? 在品牌、产品、 分销、运营以及人才方面又会有怎样的创新? 前沿技术将对战略、能力、创新和客户体验产生什么影响? 本期,潘小花将带您走进埃森哲的2025年资管行业预测报告,让我们来看看,行业将向怎样的方向发展! 根
2025年的资产管理市场会有什么变化?   在品牌、产品、 分销、运营以及人才方面又会有怎样的创新?   前沿技术将对战略、能力、创新和客户体验产生什么影响?   本期,潘小花将带您走进埃森哲的2025年资管行业预测报告,让我们来看看,行业将向怎样的方向发展!   根据调查数据结果,未来2025年的资管行业的预测将会围绕下列几个方向:   必须在数字层面上对客户的需求做出更积极的响应。   与顾问的个人关系将被削弱,投资者将会占领更重要的位置。   将主要基于云和人工智能操作。   企业责任将成为全球范围的优先事项,新工具将使全球数百万人能够参与其中。   将会有更积极的投资和定制,人工智能将在差异化方面发挥巨大作用。   很显然,在技术和以客户为中心进行的创新将会有巨大压力。许多传统产品、工具和方法似乎不再像以前那样合适或有效,不断变化的市场和技术格局,加上竞争加剧,都要求资管公司在其业务中采取行动。   在这个面向未来的分析中,本次报告将着眼于资产管理模型的6个方面——不仅是它们本身,还包括它们与所有其他方面的相互联系和相互作用。     01 | 品牌策略   你的客户认为「你是谁」,你才是谁   几乎所有的调查受访者(97%)都认为品牌是跨行业的重要竞争差异化因素。然而,26%的受访者觉得,目前,市场并不认为他们公司的品牌和宗旨与其他公司有什么区别。   鉴于市场差异化竞争的重要性日益增加,资产管理人应明确定义并区分其品牌和目标,并通过激活该目标将信息传达给市场。为此,公司需要在内外部清晰地向客户和员工阐明使命和价值观的故事,这种表述还应使企业宗旨与客户的目标维持一致。这种在利益相关者之间进行沟通的一致性,意味着各个方面都将专注于服务客户,并得到公司独特定位的支持。   通过采取一些步骤,品牌与目标的激活可以轻易的通过「客户如何实现了他们的需求」来衡量,也可以参考其他品牌衡量指标,如客户绩效指标、品牌跟踪调查、关键属性和品牌对资产管理规模的影响等。   趋势:   一个强有力的品牌将会成为差异化竞争的关键   品牌将与传递的核心价值和目的联系在一起,而不仅仅是与产品本身   评估品牌价值和影响的指标将变得更加复杂   下一步怎么做?   将多个利益相关者(合伙人、客户、团队等)聚集在一起,共同明确品牌的目标   制定一个品牌激活计划   一致企业的目标与投资人的目标   加深数字化应用,这能反应出企业的特点   02 | 产品战略   投资人的期待与观念正在发生变化   调查结果发现,有74% 的调查受访者表示,他们正在考虑将产品和服务扩展到投资产品之外;83% 的人表示他们的公司正在积极寻求新的投资产品和策略。随着客户不断寻找适合其特定目标和时间表的产品和服务,超个性化服务将推动扩张。例如,取决于短期目标(购买度假房产)或长期目标(退休金、大学学费),一位散户投资者可能具有不同的投资紧迫性,而其他客户可能主要是希望投资于具有可持续实践的企业。   传统基金可能适合某一些投资者,而其他投资者可能需要个性化、独立管理的账户 (SMA) 和定制投资 服务。对机构投资者来说,也可能去寻求专门的定制化打包解决方案。   趋势:   产品将明显更加趋于个性化,80%的资管公司认为这将是未来5年的重要投资策略   共同基金的主导地位将减弱,而ETF可能继续经历资金快速流入   资产管理公司将在其投资组合中增加ESG相关产品的数量   收入增长引擎将越来越多地扩展到咨询和咨询服务,74%的公司正考虑将产品和服务扩展到投资产品之外   技术将成为区分公司推出新产品的方式,并将支持新的收入来源。随着技术扩展,新的服务成为可能,把技术作为产品的变革将为行业创造新的机会。   资管行业将迎来资产代币化的繁荣,79%的资管公司正在探索加密和去中心化金融产品,作为他们不断变化的产品套件中的一部分   另类投资将会大众化   下一步怎么做?   在扩展投资产品和服务的同时,建立有效的管理体系   在项目组合构建和决策中嵌入ESG的考虑   根据具体结果和前瞻性战略,衡量和合理化您的投资产品   03 | 销售与分销   转变销售与分销思路,创造高度相关的客户体验,用科技重构互动与信任   各种类型和规模的资产管理公司都将产品的分销视为整体业务转型的重要组成部分。事实上,有91% 的受访者打算在未来五年内转变其产品分销价值链。随着公司扩大直接向客户销售的能力,改善产品的分销将变得更加重要。有一点值得指出,尽管分销转型需要先进的技术能力,但仅有28%的受访资产管理公司表示,他们的公司已经完全接受了新的数字化进步,比如拥有涵盖整个机构的技术平台。   想要实现真正的以客户为中心,取决于重构客户互动和信任。资管公司不仅要更高效的与终端投资人沟通,更要转变整个端到端的销售模式,以及客户互动。这需要打破销售、市场营销和分销中的技术和组织孤岛,让这些不同的功能得以协同创新,并提供无缝衔接的流畅客户体验。   趋势:   对分销合作伙伴的竞争将会加剧,增加对创新和增效的需求   资产管理公司将增强其直接面向投资者的产品销售渠道,以确保其产品进入投资者手中   数据驱动的方法将激发销售和分销转型   下一步怎么做?   设计一个可提升顾问合作关系的客户服务模型   部署数字化技术来增强并持续改进直接销售渠道   整合、集成和个性化客户数据。基于全面的内外部数据应用,以提升销售和分销能力   04 | 投资能力   新科技,新的Alpha   新技术能力对于正在实现可扩展性的企业尤其重要,包括在整合金融科技能力的同时进行创新的能力。这些能力可以帮助企业快速适应不断变化的产品和服务,也包括那些高度定制化的产品与服务。   人工智能、数据分析和另类数据(Alternative Data)的大规模使用,将在资产管理公司的工具包中发挥重要作用,作为获得更好回报的途径。然而,目前74%的公司仍处于规划和试验阶段,或者正在部署小型、有针对性的 AI 部署,仅有大约26%的公司已经在扩展。到 2025 年,这个数字应该会显着增加。技术能力将是确保公司能够快速适应不断发展的产品和服务(包括高度定制的产品和服务)的关键,并且它们可以灵活地支持未来的任何投资策略或资产类别。虽然,现在可能很难找到Alpha完全归因于人工智能的成功案例,但随着公司发现人工智能在前台的好处是真实的、可衡量的,这种情况可能会改变。   趋势:   人工智能和其他先进技术,在投资决策过程中将变得越来越重要   人工智能将成功应用于跨资产类别,有76%的资管公司认为投资能力将比产品本身更重要   另类数据将变得越来越重要,有92%的受访者表示另类数据有助于加强对公共和私人投资的尽职调查   下一步怎么做?   评估目前的投资能力   创建高级数据模型,并建立良好的数据治理体系,95%的受访者认为,拥有良好技术、数据和数字能力的资管公司将在2025年脱颖而出   增加在另类数据方面的能力和经验   05 | 投资运作   以客户为中心,为业务搭建智能化引擎   资产管理行业格局的发展似乎比企业的运营适应能力要更快,这给企业实施灵活、可扩展的运营和技术带来了压力。在我们调查的资管公司中,超过85%认为资产管理公司需要从根本上重组、重新定义投资运营,并更加关注竞争优势。未来几年,标准运营模式将面临重大颠覆,并将越来越关注以客户为中心、服务、风险和监督。   趋势:   投资业务将越来越以客户为中心,并同时关注内部和外部的客户   投资服务模型,将是以客户为中心的关键推动者   可扩展性和可持续的成本降低仍然至关重要   下一步怎么做?   为您的运营模型定义一个新的愿景和策略   推进技术体系结构,以实现操作敏捷性,有8%的资管公司已经完成了业务上云   探索全新和传统的合作伙伴关系,以提高业务效率和规模,64%的高管正积极扩大与金融科技公司的合作伙伴关系   将数据转变为长期的关键资产,46%的高管认为未来5年资管公司的数据模型将发生重大变化   06 | 人才与文化   利用人才和文化战略促进创新和业务灵活性   不断变化的投资人和员工期望,加上技术发展和监管变化的快速步伐,都要求企业对劳动力、企业文化和组织的影响力能够紧急响应。未来领先的资管公司将彻底改变分配任务的方式,构建工作角色,利用技术增强员工的创造力和专业知识,并培养员工在数字时代的必备技能。   随着人工智能融入其中,以及前、后台角色和职责的演变,公司将会重新思考,并超越传统的劳动力模型。如果能够设计出可以有效地将人们的技能与自动化相结合的系统,那么将能够制定颠覆性的业务战略,使人们能够应对工作场所日益复杂的问题,并提升客户和员工的体验。   公司还需要将变革思维融入其企业文化的各个方面,包括技术和业务。这种思维方式超出了项目交付范围,涉及到如何雇用、培训和奖励员工,以及他们如何与供应商、合作伙伴和客户合作等领域。   趋势:   资产管理公司将要打造一支兼具功能和技术技能的团队   一种远程办公与线下办公的结合将成为新的现实   领导者将把商业头脑和沟通能力的人才结合起来,建立信任   一个成功的资管公司将擅长于打造「人+机器」的劳动力   下一步怎么做?   创建一个支持全新工作方式的组织结构   利用创新学习给团队添加「新技能」   建立并执行企业文化变革计划   创建更具战略性的人力资源职能

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